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【央企供应链金融】1500亿!南方电网的供应链金融如何加速?

文本来源:中物联物流与供应链金融分会 发布时间:2022年07月29日10:13 雨亦

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在贵州,某煤业公司通过“南网融e”平台,在注册后,仅4天时间就拿到了工行获批的300万贷款,这个过程中,该煤业公司只需符合连续两年年平均缴纳电费9万元以上、且在银行准入标准之内的两个条件,即可无抵押获得资金。

这是南方电网公司电力数字化与供应链金融配合的“魅力”,在电网行业被津津乐道,而“南网融e”正是南方电网打造的互联网金融服务平台。


数据显示,2021年,南方电网的供应链金融业务规模达到351.68亿,这个数字还只是开始,今年3月,南方电网在其发布的产业金融规划中,提出预计在“十四五”期间,南方电网累计的供应链金融业务将达到1500亿。


未来几年,南方电网的供应链金融业务将实现大幅增长。而电力行业产业链辐射范围广、产业链长、体量大的特点,势必为各行各业带来广泛影响,那么,电网和供应链金融将在南方电网实现怎样的火花“碰撞”?


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 1500亿!

 南方电网供应链金融如何布局? 


南方电网作为国家电力“大网”之一,是由国资委出资,中央直接管理的企业。负责投资、建设、运营管理南方区域网络以及跨区域的输变电和联网工程,主要为广东、广西、云南、贵州、海南五省区和港澳地区提供电力供应服务保障。


从其官网信息来看,目前,南方电网总部共设20个部门,下设4家直属机构、3家分公司、14家全资子公司,以及7家控股子公司。其金融业务主要通过南方电网资本控股有限公司、南方电网财务有限公司、鼎和财产保险股份有限公司等三个公司展开。


其中,南网财务公司主要为南方电网公司及其成员单位提供金融服务,其业务涉及存款、信贷、结算、票据、产业链、保函、其他金融产品等7大类一级产品,23项细分的二级产品,30项三级产品。


在供应链金融方面,南网财务开发了应收账款保理融资、产业链票据贴现、产业链应收账款保理融资等多个产品。


其中,产业链“一头在外”的票据贴现业务,针对外部单位将手里持有的,出票人或背书人为南方电网成员单位的商业汇票背书进行转让,南网财务将按贴现率扣除贴现利息后将余额付给外部单位的融资服务。


产业链应收账款保理融资业务,则针对集团外直接交易方,将其向南方电网成员单位销售商品、提供服务产生的应收账款转让给公司,为其提供应收账款保理融资、应收账款催收、应收账款管理及坏账担保等服务。


据了解,南网财务通过构建成员单位、供应链客户、同业金融机构等供应链金融生态圈,目前,供应链金融服务已经覆盖全部的一级供应商。数据显示,截止2019年底,南网财务公司资产规模达660.64亿元,贷款规模达到480.31亿元,累计托管票据1473.28亿元,为能源产业价值链上下游企业提供融资支持27.33亿元。


供应链金融业务成效显著,2021年,南方电网公司供应链金融业务服务客户数超2.5万户,累计节约客户融资成本约3.6亿元。


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 打开通道!

供应链金融与电网场景的“碰撞” 

2021年3月,南方电网的互联网金融服务平台“南网融e”正式上线,全流程线上化、平台化的升级,给南方电网的金融业务开辟了更多的“接口”,首次实现供应链金融数据对外开放。据了解,在平台运营仅一段时间内,就有16款金融产品上线,同时平台与工行、招行、民生银行、浙商银行、厦门国际银行等建立了合作。


目前来看,“南网融e”平台的产品包含国内信用证、票据缴费、电费融资、订单融资、票据贴现、保险保障、融资租赁等多个电网不同场景之下的金融产品。


其中,订单融资是基于南网订单采购场景,针对南方电网下属核心企业与供应商之间的真实交易背景,锁定合同回款而提供的融资服务。基于“南网融e”平台,借助电力大数据对企业用电行为、电量变化等指数分析,吸引了银行、信贷等企业纷至沓来,各类产业链场景的融资模式创新也纷纷落地。


如:今年上半年,厦门国际银行与南网推出“数e融订单融资-南网业务”,基于“南网融e平台”的供货数据为供应商提供贷款业务,上线不到1个月获批金额超1.3亿。今年5月,浙商银行广州分行与南网创新推出“供货通”供应链金融模式,南方电网通过“南网融e”平台向浙商银行推送其上游供应商订单数据,浙商银行根据订单数据核定融资额度,实现全程线上化、便捷、快速的放款。


线上化、平台化给南方电网的供应链金融打开了横向生态圈的发展路径,而金融业务的数字化又给其带来了更多纵深场景的突破。


2021年6月,南方电网供应链金融应收账款多级流转平台——“南网e链”上线。“南网e链”充分利用区块链、人工智能、大数据等技术,实现核心企业对供应商应收账款线的线上确权,实现签发可拆分、可多级流转、可融资的数字债权凭证。“南网e链”通过数字化债权凭证再次深度穿透产业链,将金融服务延伸到多级供应商。


此外,南方电网的贴现业务也在不断扩大。今年3月,南网财务再次创新供应链金融模式,首次运用“贴现通”办理供应链票据贴现业务。在票据业务方面,南网财务依托网内外购售电交易场景,推广买方付息票据结算模式,统筹使用商业汇票结算电费。信息显示,截今年6月,南网财务提前完成了今年的供应链金融业务目标。


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 唱响绿色、数字主旋律 

电网金融发展加快!


随着国家“双碳”战略的部署与实施,绿色金融受到越来越多企业的关注,尤其是高耗能的电网领域,也将在绿色金融领域大展身手。


南方电网加紧布局,加大绿色金融产品供给。2021年2月,南方电网成功发行中国首批碳中和债券。2021年4月,由南方电网发起的海南绿行基金获颁中国首个碳中和基金证书。7月,南方电网公司碳中和融资租赁服务平台上线,建立碳排放量与融资利率挂钩的浮动利率机制。8月,南方电网成功发行碳中和资产支持票据16亿元。


数据显示,2021年南方电网完成绿色金融业务规模214.52亿元。同时,南方电网产业金融规划提出,预计“十四五”期间,累计开展绿色金融业务将达到800亿元。


以数字化转型、绿色金融、供应链金融为契机,南方电网正形成有自身特色的金融体系,利用产业链核心企业优势以及平台型企业优势,正提高自身金融服务实体经济、以融促产、以融强产的一体化能力。


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