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天津自贸试验区商业保理创新案例

文本来源:天津金融 发布时间:2022年12月15日10:35

商业保理领域2022年天津自贸试验区金融创新案例展示


中心商务片区落地数字人民币保理业务。2022年4月,天津经开区企业中企云链联合工商银行天津市分行成功落地“数字人民币+贷款发放+保理业务”供应链金融场景,为多家中小微供应商缓解疫情之下现金流紧张的燃眉之急,助力企业生产经营顺利开展。此次商业保理数字人民币试点业务是中企云链“云信”产品的创新叠加应用,标志着具有真实商业背景的央行数字人民币贷款成功落地,也是央行数字货币通过商业金融机构进行贷款发放的成功实践。


中化保理落地央企首单N+N全形态保理资产ABS储架。2022年5月,由中化商业保理主导、全国首单以央企保理公司作为原始权益人和资产服务机构,集合N个核心企业、N个供应链条上的中小微企业,兼容一般应收账款保理和附商票应收账款保理等多种基础资产形态的ABS储架成功获批。该资产证券化产品采用储架式分期发行模式,发行总金额不超过50亿元。随着本次ABS储架申报成功,中化保理将进一步打造以“化工票”为核心的产业金融新生态,并综合运用多种创新业务模式,引金融市场“活水”,精准“滴灌”产业链中小微企业。


商业保理领域历年金融创新首单案例展示


全国首单有色行业供应链优化ABS。2019年6月,中铝商业保理(天津)有限公司主导发起的“德邦—中铝商业保理供给侧改革1号资产支持专项计划”在上海证券交易所成功发行。此次ABS的成功发行,是中铝集团在深化供给侧结构性改革的再一次创新尝试,也是中铝集团履行中央和国资委工作要求的生动实践。


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全国首单基于信用的TABS业务。2020年3月,红塔证券-聚量保理医药资产支持专项计划(疫情防控)成功发行,资产证券化业务中首次融入物联网、区块链、云计算等智慧科技,全场景Tech+赋能,是国内ABS市场一次数字化重大创新。TABS成功发行缓解了金融机构对企业主体信用、担保抵押和确权增信等传统评估模式的依赖。


全国首单乡村振兴ABN产品。2021年4月,新希望(天津)商业保理有限公司成功发行银行间市场全国首单乡村振兴ABN产品“普惠1号第一期资产支持商业票据(乡村振兴)”,储架规模30亿元,首期规模2.35亿元,其中优先档2.23亿元,AAA评级,票面利率仅为4.1%。新希望(天津)商业保理有限公司作为我国“三农”领域第一家商业保理公司,深耕农业发展一线。


实现CIPS标准收发器商业保理领域全国首发。2021年9月,在人民银行天津分行支持下,交通银行天津市分行为远宏商业保理(天津)有限公司成功上线CIPS标准收发器,实现CIPS标准收发器商业保理领域全国首发,并依托标准收发器的产品优势,为客户落地跨境汇款业务。


全国首笔跨境人民币保理业务。2021年10月,安途金信商业保理有限公司完成全国首笔跨境人民币保理业务。安途金信主要为国内主流航空公司提供保理服务,机票购买方为中国境内及驻外央企(及其分支机构)、外资企业等。该笔国际保理业务的基础交易为中国国航集团及某央企下属子公司之间差旅服务产生的应收账款。付款方注册在香港,由此产生跨境支付及国际保理需求。


天津经开区国内首推商业保理团体标准行业应用。中国服务贸易协会商业保理专业委员会推出《商业保理术语》《商业保理合同准则》《商业保理业务规则》《商业保理业务会计核算准则》等团体标准后,2021年10月,经开区成为全国首家承接试点地区,大力在区内推广运用。


天津经开区搭建全国首个央企商业保理高端交流平台。2021年10月,中国服务贸易协会商业保理专业委员会、天津经开区金融局共同发起,国新保理任主席单位,建立“央企保理50人论坛”,天津商业保理创新发展基地作为论坛常设活动地点,搭建央企商业保理机构的业务交流平台。


全国首个农业保理数字化服务平台。新希望(天津)商业保理有限公司运用科技化手段搭建厚沃云平台(信用管理平台),将资产端的核心企业与资金端的银行、保理公司、担保公司等金融机构链接在一起,并且广泛地与供应链核心的商流、物流、资金流、信息流相关的智慧物流、财税、贸易等平台企业合作,构建起供应链生态大数据闭环。


市首个商业保理板块跨境双向人民币资金池。2021年5月,在人民银行天津分行支持下,交通银行天津市分行为远宏商业保理(天津)有限公司搭建市首个商业保理板块的跨境双向人民币资金池,以跨境双向人民币资金池为切入点,为远东宏信集团提供跨境人民币便利化结算等金融服务,目前远东宏信集团人民币结算占比达到90%以上。

文本来源:天津金融 责任编辑:中物联物流与供应链金融分会